Главное изменение: с 16 марта банки пристальнее проверяют операции клиентов, чтобы предотвратить продажу валюты и спекуляцию.
ЦБ разослал банкам письмо, в котором попросил обращать внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента. К ним отнесли слишком частые операции, их однотипность и объемы, которые указывают на приобретение товаров для перепродажи.
ЦБ не определил четких критериев того, что такое «спекулятивные операции». Поэтому банки сами могут решать, к кому применять новые антиотмывочные меры и в каких случаях отказывать в проведении операции. Как объяснил регулятор, добропорядочные граждане от новых мер не пострадают. Отслеживать будут транзакции спекулянтов, которые скупают товары оптом. Выйти из черного списка они смогут через процедуру реабилитации. Если банк не поменяет решение, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.
Помимо спекулятивных закупок подозрение вызовут операции по выводу средств за рубеж и операции, связанные с цифровой валютой. Эти меры ограничат снятие наличной валюты, ее переводы по России и за рубеж, а также операции с лицами из недружественных стран.
По рекомендации ЦБ, банки вправе отменить операцию, если заподозрят клиента в спекуляции или валютных махинациях (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Источник: письмо Банка России от 16.03.2022 № 019-12/1796

© Материал из Справочная система «Госфинансы».